Parhaat ETF-rahastot 2021

Hyviä ETF ideoita on paljon ja erilaisia vaihtoehtoja on tuhansia.

Voit itse etsiä erilaisia ETF ratkaisuja esimerkiksi tutkimalla potentiaalisia segmenttejä, kuten maa- tai aluekohtaiset, teemakohtaiset, korkotuotot, kokonaistuotot ja riski, alhaisimmat kulut tai vastuullisuus ja niin edelleen.

Me listasimme tähän mielestämme viisi maailman parasta ETF-rahastoa, joskin hieman riskistä vaihtoehtoa.

  1. XACT OBX Bull: vuoden tuotto 109,54%
  2. WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF USD Acc: vuoden tuotto 77,70%
  3. Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc: vuoden tuotto 77,56%
  4. XACT BULL 2: vuoden tuotto 76,63%
  5. iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD (Acc): vuoden tuotto 74,50%

Aloita ETF-sijoittaminen

5/5

eToro on erilainen kaupankäyntialusta, jossa voit kommunikoida muiden kanssa ja koota samanlaisen portfolion.

  • Kopioi voitokkaita treidaajia
  • Sosiaalinen järjestelmä
  • Useita menestyjiä
5/5

Plus500 on suosittu treidaus alusta yli 2000 CFD-tuotteellaan ja kilpailukykyisillä hinnoillaan.

  • Yli 2000 CFD-tuotetta
  • Jopa ilman provisioita
  • Kilpailukykyiset hinnat
5/5

AvaTrade on palkittu valuuttakauppa (Forex) välittäjä. Yli 200 000 asiakasta.

  • Suosituin Forex-välittäjä
  • Edulliset palkkiot
  • Luotettava toimija

Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia välineitä, joissa on suuri riski nopeasta rahan menettämisestä vivutuksen vuoksi. 67–89 prosenttia piensijoittajista menettää rahaa sijoittaessaan hinnanerosopimuksiin. Kannattaakin miettiä, ymmärrätkö, miten hinnanerosopimukset toimivat ja onko sinulla varaa ottaa suuri riski rahojesi menettämisestä.

Mikä on ETF rahasto?

ETF tulee sanoista Exchange Traded Fund eli suomeksi käännettynä pörssinoteerattu rahasto. Aikaisempiin rahastotuotteisiin verrattuna ETF on hyvin moderni ja erittäin likvidi vaihtoehto, josta on helppo luopua tarpeen tullessa.

Eli ETF rahastot ovat osakkeiden tavoin kaupan pörssissä, ja ne ovat kasvattaneet suosiotaan sijoittajien keskuudessa.

Vaikka ETF on vasta nyt saavuttanut lähes vakiintuneen aseman eri kaupankäyntialustoilla, juontavat sen juuret 1990-luvun Kanadaan, jossa ensimmäinen ETF (Toronto 35 Index Participation Fund) lanseerattiin.

Yhä useampi tavallinen suomalainen sijoittaa rahansa mieluummin ETF-rahastoihin kuin perinteisten pankkien kuten OP, Nordea tai Danske Bankin tarjoamiin rahastoihin.

Syyt tähän ovat varsin selkeät:

Verrattuna tavallisiin rahastoihin, ETF:ät ovat huomattavasti läpinäkyvämpiä. Sijoittaja tietää mitä arvopapereita ETF-rahasto omistaa ja kuinka paljon painoa niissä on.

Lisäksi ETF:ien kulut ovat merkittävästi alhaisemmat, sillä näissä rahastoissa ei ole aktiivista salkunhoitajaa, joka perii palkkioita tehdyistä kaupoista.

Myös riskit ovat usein jopa alhaisempia kuin muissa rahastoissa, sillä saat itse valita minkälaiseen ETF:ään sijoitat. Hyvin hajautettu portfolio ETF voi tarjota mukavaa ja tasaista tuottoa vuosittain.

Kumpi kannattaa valita ETF vai superrahasto?

ETF tuotteita on maailmalla yli 7000, joten tarjonnasta ei ole pulaa. Lisäksi ETF-rahastojen kulut ovat alhaisimpia mitä kaikkiin rahastoihin tulee. Kuitenkin yksi rahastomalli on tätäkin edullisempi ja se on niin kutsuttu Superrahasto, joka nykyään tunnettaan indeksirahastona.

  • Indeksirahastojen etuna tavallisiin ETF:iin ovat niukasti alhaisemmat palkkiot.
  • Indeksirahastojen tuotot ovat kuitenkin merkittävästi ETF:iä alhaisempia.

Tavallinen sijoittaja voi helposti valita näiden kahden väliltä. Jos haluaa metsästää hieman korkeampia tuottoja, me suosittelemme tutustumaan mieluummin ETF tuotteisiin, vaikka ei superrahastoissakaan mitään vikaa ole.

Miten ETF-rahastoja verotetaan?

Tässä kohtaa tulee ilmi koko jutun juoni. Eli ETF rahastot ovat verotuksen kannalta erittäin järkeviä, sillä ETF:istä saadut tuotot sijoitetaan uudestaan strategian mukaisesti uusiin kohteisiin.

Näin ollen rahastojen omistaja ei maksa veroja, ennen kuin päättää myydä osuutensa rahastosta pois.

Verotuksen ja pääoman kannalta tämä on ideaali tilanne, jossa tulot käytetään pääomatulojen kasvattamiseksi ennen kuin niitä verotetaan.

Verotuksessa huomioitavaa:

  • Jos sijoitat niin sanottuun kasvuosuusrahastoon, yläpuolella mainittu vero skenaario toteutuu.
  • Rahaston jakaessa voittoja vuosittain, on siitä saatava tulo suomen verolain mukaisesti verotettavaa pääomatuloa.
  • Poikkeuksena ulkomaisista rahastoista saatava tuotot, joiden kanssa suomella ei ole verosopimusta.

Tarkista ajankohtainen lainsäädäntö Vero.fi sivuilta.

Eli ETF verotus pähkinänkuoressa:

Jos sijoitat tuotto-osuusrahastoihin, joissa tuotot maksetaan vuosittain, maksat veroa kaikista tuloista pääomatuloverolain mukaisesti.

Jos sijoitat kasvuosuusrahastoihin, maksat verot vasta kun luovut rahastostasi. Tämä siitä syystä, että saadut tuotot lisätään pääomaan.

Paras paikka ostaa ETF:iä

Me voimme suositella sinulle kahta parasta vaihtoehtoa käydä kauppaa millä tahansa instrumentilla. Etenkin ETF-sijoittajille parhaiten sopivat eToro tai Nordnet.

eToro on sosiaalisen kaupankäynnin alusta, jossa voit seurata ammattilaisten käymiä kauppoja reaaliajassa ja kopioida niitä. Myös kaupankäynnin palkkiot ovat koko maailman mittakaavassa alhaisimpia.

Nordnet on pohjoismaalainen kaupankäyntialusta, jossa voi käydä kauppaa monilla instrumenteilla. Kaupankäynnistä perittävät palkkiot ovat hieman korkeampia, eikä tarjonta ole yhtä kattava kuin eTorolla. Nordnet tarjoaa myös artikkelissa mainittuja indeksirahastoja (entinen superrahasto).

Kun etsit parasta treidaus alustaa kannattaa kiinnittää huomiota:

  • Kaupankäynnistä perittäviin palkkioihin
  • Järjestelmän helppokäyttöisyyteen
  • Sijoitustuotetarjontaan

Miksi ETF kuukausisäästäminen kannattaa?

Kaikki me jahtaamme taloudellista turvaa ja vapautta, mutta sen voi harvemmin saavuttaa pelkästään työtä tekemällä. Sijoittamalla tuloja fiksusti voi vaurastua.

Esimerkki:

Sijoitat 10 vuoden ajan 150 euroa kuukaudessa kasvuosuus ETF-rahastoon ja saat noin 8 prosenttia vuosituottoa. Sinulle on kertynyt täysin passiiviesti työn ohella yli 27400 euron tulot. Eli 150 euron sijoitus kuukausittain toi sinulle takaisin noin 230 euroa kuukaudessa.

ETF:ät ovat paras tapa aloittaa sijoittaminen turvallisesti ilman korkeaa riskiä. Myös monet ammattilaiset ja yritykset sijoittavat yhä enenevissä määrin omaisuuttaan ETF-rahastoihin, koska niiden tuoton tiedetään olevan melko vakaa, jos sijoitetaan oikeaan rahastoon.

Lisäksi etenkin kasvuosuusrahastojen veroedut houkuttelevat niin piensijoittajia, kuin yrityksiäksin.

Kuukausisäästäminen parantaa taloutta

Sijoittamalla rahaa eteenpäin, sen sijaan, että makuuttaisit sitä tilillä vain antaaksesi inflaation tuhota pääomaa. Saat itse parhaimmillaan jopa merkittävää tuottoa ja samalla tuet yrityksiä investoinneissa ja näin parannat maailman taloutta myös globaalissa mittakaavassa.

Jos et ole vielä ihan varma, mihin rahastoon sijoittaisit. Annamme sinulle muutamia esimerkkejä tällä hetkellä trendaavista kohteista.

Suomalaisten sijoittajien keskuudessa suosittuja ETF rahastoja ovat etenkin:

  • Small Cap Value
  • OMXH25
  • Kulta
  • S&P
  • Kannabis
  • Bitcoin

Nyt kun olet päässyt laskettelussa loppuun saakka, voit itse pohtia haluatko aloittaa kuukausisäästämisen ETF:iin. Jos vertaat tavallisten pankkien rahastoihin, säästötileihin tai muihin korkoinstrumentteihin, huomaat nopeasti miten paljon parempi vaihtoehto ETF oikeasti on.

Toivottavasti sait myös hieman ideaa siitä, minkälaista ETF:ää haluat lähteä etsimään. Voit käyttää mitä tahansa filtteriä etsiäksesi sopivia toimialoja ja tutustua rahastojen portfolioihin hyvissä ajoin etukäteen.